2026年02月
ボッチ終活初心者、お一人様サービス会社と打ち合わせ4日目
今年の1月に、お一人様サービスを提供している信託銀行へ申し込みをした。申し込みしたのは、死後事務、遺言書作成と遺言執行。1月に申し込みしてから、信託銀行は司法書士を通じて私の戸籍謄本や遺産を受け取る人の住民票を入手していた。この入手に1か月間が必要だった。
今日は、契約の為の細部の打ち合わせ。遺言の内容の確認や私の財産状況の聞き取り。当たり前かもしれないけど、財産状況は細部まで報告しなくてはならない。銀行、証券会社の資産やカード会社などなど、私の財産を全部教えなくてはならない。まだ、私は不動産を持っていないから分かりやすいけど、土地、家屋や貴金属を持っていたらかなり面倒だろうな。
終活ってもっと年齢を重ねてからでいいかもとか思っていたけど、こういう打ち合わせをしてみると、60代前半で終活して良かったと思うようになった。相続とかは色々複雑で考えることが多いから、年齢によっては理解できないかも知れない。基本的にお一人様なので、相談する相手はいないだろうし。
まだまだ、信託銀行との打ち合わせは続きます。早く終活を終えて安心したい。

あまおう、最近イチゴにハマっている。甘くておいしい(当たり前)。粒が大きいと高価だけど、小粒ならお買い得な感じ。

今日は、契約の為の細部の打ち合わせ。遺言の内容の確認や私の財産状況の聞き取り。当たり前かもしれないけど、財産状況は細部まで報告しなくてはならない。銀行、証券会社の資産やカード会社などなど、私の財産を全部教えなくてはならない。まだ、私は不動産を持っていないから分かりやすいけど、土地、家屋や貴金属を持っていたらかなり面倒だろうな。
終活ってもっと年齢を重ねてからでいいかもとか思っていたけど、こういう打ち合わせをしてみると、60代前半で終活して良かったと思うようになった。相続とかは色々複雑で考えることが多いから、年齢によっては理解できないかも知れない。基本的にお一人様なので、相談する相手はいないだろうし。
まだまだ、信託銀行との打ち合わせは続きます。早く終活を終えて安心したい。

あまおう、最近イチゴにハマっている。甘くておいしい(当たり前)。粒が大きいと高価だけど、小粒ならお買い得な感じ。
恒例 新NISA投資状況報告2月
私は個人投資家。投資家歴は7、8年という所。ネット証券に口座を持って、王道のアメリカや先進国の株式投資信託インデックスを中心に長期積立をしている。知識は、素人に毛が生えた程度。
恒例の新NISAの積み立て状況の報告。2024年1月から毎月30万円を積み立てている実績を挙げる。
2024年(12月31日)の実績。
新NISA資産残高 4,149,115円
評価損益 +549,010円
評価損益率 +15.23%
含み益、+約55万円
2025年(12月27日)の実績。
新NISA資産残高 9,168,003円
評価損益 +1,967,962円
評価損益率 +27.33%
含み益、+約197万円
1月10日までの実績。
新NISA資産残高 9,519,221円
評価損益 +2,019,133円
評価損益率 +26.92%
含み益、+約202万円
2月14日までの実績。
新NISA資産残高 9,516,408円
評価損益 +1,716,260円
評価損益率 +22.00%
含み益、+約172万円
今までの新NISAの資産推移はこんな感じ。

2月もちゃんと30万円積み立たけど、新NISAの資産残高、評価損益、評価損益率は減ってしまった。円高が影響したのかな。投資をしているとこういうことは日常茶飯事なので、慣れっこになっているのだけど、気分のいいものではないな。

恒例の新NISAの積み立て状況の報告。2024年1月から毎月30万円を積み立てている実績を挙げる。
2024年(12月31日)の実績。
新NISA資産残高 4,149,115円
評価損益 +549,010円
評価損益率 +15.23%
含み益、+約55万円
2025年(12月27日)の実績。
新NISA資産残高 9,168,003円
評価損益 +1,967,962円
評価損益率 +27.33%
含み益、+約197万円
1月10日までの実績。
新NISA資産残高 9,519,221円
評価損益 +2,019,133円
評価損益率 +26.92%
含み益、+約202万円
2月14日までの実績。
新NISA資産残高 9,516,408円
評価損益 +1,716,260円
評価損益率 +22.00%
含み益、+約172万円
今までの新NISAの資産推移はこんな感じ。

2月もちゃんと30万円積み立たけど、新NISAの資産残高、評価損益、評価損益率は減ってしまった。円高が影響したのかな。投資をしているとこういうことは日常茶飯事なので、慣れっこになっているのだけど、気分のいいものではないな。

