終活の為に、去年の11月からお一人様サービスの団体を訪問したり勉強したりしてきた。お一人様サービスは黎明期ともいえるものなので、団体の活動期間が短いとか信用に不安があるところが多い。その中で色々検討をした結果、寄らば大樹の陰という感じで大手信託銀行のサービスに申し込みすることとした。申し込みしたのは、死後事務、遺言書作成と遺言執行。

申し込みの為に、今日、信託銀行を訪問して、２時間位かかって手続きをした。でも、まだ契約とはなっていない。契約するためには遺言書案を作成したり、実務をする会社と打ち合わせをしなくてはならず、もう２、３カ月かかる感じだ。

費用は初期の事務手続きに１００万円程度、信託金として最低３００万円。遺言執行時に遺産の２％程度かかる。終活を始めた時は、費用は数十万円位かなとか思っていたけど、桁が違いましたね。ボッチって、死ぬ時には金がかかるな。グスン。

早く終活を終えて安心したい。



マッチの会社が作ったオサレな線香（？）、まあまあかな。


　　　　　　

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私はゴミ投資家。投資家歴は７、８年という所。ネット証券に口座を持って、王道のアメリカや先進国の株式投資信託インデックスを中心に長期積立をしている。知識は、素人に毛が生えた程度。

恒例の新NISAの積み立て状況の報告。毎月30万円を積み立てている新NISAの実績を挙げる。

昨年１年間（12月31日現在）の実績。
新NISA資産残高　　　 　4,149,115円
評価損益　　　　　　　 ＋549,010円
評価損益率　　　　　　　 ＋15.23％
含み益、＋約55万円

トランプ関税の影響がでた４月12日までの実績。
新NISA資産残高　　 　　4,425,832円
評価損益　　　　　　　  －374,261円
評価損益率　　　　　　　　 －7.79％
含み損、－約37万円

11月15日までの実績。
新NISA資産残高　　　　 8,502,656円　　
評価損益　　　　　　  ＋1,602,509円　　　　　
評価損益率　　　　　　　  ＋23.22％　　　　　　　　　　　
含み益、＋約160万円

12月13日までの実績。
新NISA資産残高　　　　 9,071,403円　　
評価損益　　　　　　  ＋1,871,362円　　　　　
評価損益率　　　　　　　  ＋25.99％　　　　　　　　　　　
含み益、＋約187万円

今までの新NISAの資産推移はこんな感じ。



新NISAになって2年間、毎月30万円を積み立てているから、720万円で187万円の含み益。今のところいい感じです。あと3年間は積み立てるつもり。私はリタイア無職だから仕事での収入はないけど、こういう投資での含み益は、精神を楽にしてくれる。


　　　　　　

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この1か月で税理士、司法書士、弁護士、公証人と相談をしてきて、今回は、再度税理士。東京税理士会納税者支援センターで、25分間無料相談を受け付けている。

相談内容は、親戚に入院の保証人や緊急連絡先を頼む場合の報酬や預託金の扱い。でも、この相談は税理士の仕事の範疇外っぽくて、司法書士や弁護士に相談するように言われた。でも、一般論では報酬は雑所得扱いで所得税の対象になるらしい。うむ。この辺りが分かりにくい。公証人は実務が発生していないから、報酬ではないと言っていたし。人によってかなり違うんだよね。

ただ、税理士、司法書士、弁護士は公証役場で書類を作るようにと勧めてくるので、最終的には公証役場の意見に従うことになる。公証役場ってすごい。



この建物は東京税理士会館本館

あと、色々調べてきて知識が増えてきた。死亡保険金や確定拠出年金は遺産にはならないとか。確定拠出年金は65歳になってからもらうつもりだったけど、早めることとした。



　　　　　　

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